.png)
Denkmalimmobilien Rendite – Die Grundlagen:
Die Rendite ist der Ertrag, den dein investiertes Kapital erzielt. Bei Immobilien kannst du auf zwei Wegen Rendite erzielen: einerseits durch Mieteinnahmen, andererseits durch Wertsteigerung, also klassisch über den Markt. Hierbei spricht man von der Marktrendite. Wie hoch die Rendite ausfällt, ist von den individuellen Parametern des Objekts und deinem persönlichen Steuersatz abhängig. Denn vor allem die Nachsteuer-Rendite ist die ausschlaggebende Kennzahl!
Für Immobilien allgemein ist eine Rendite von 2 bis 6 % p.a. zu erwarten. Denkmalimmobilien liegen im oberen Bereich dieser Skala mit 4 bis 6 % p.a. Über zehn Jahre sind mit Denkmalimmobilien Renditen von 100 % auf das eingesetzte Kapital durchaus möglich. Kaum eine andere Anlageform ermöglicht so hohe Rendite im Verhältnis zum Risiko in einem vergleichsweise kurzen Zeitraum – und schon gar nicht mit der gegebenen Sicherheit. Denn anders als Anlageprodukte wie z.B. Aktien sind Immobilien keinen starken Wertschwankungen unterworfen. Denkmalimmobilien sind damit ein renditestarker und sicherer Inflationsschutz.
Eine weitere Besonderheit von Immobilien gegenüber anderen Assets: Der Verkauf ist nach einer Haltedauer von zehn Jahren steuerfrei. Damit lassen sich mit Denkmalimmobilien sowohl mit einer Buy-and-Hold- als auch mit einer Exit-Strategie gute Renditen erzielen. Die Buy-and-Hold-Strategie ist jedoch deutlich lukrativer, da du so dauerhaft von Mieteinnahmen und Marktrenditen profitieren kannst. Alles über die Denkmalschutz Abschreibung erfährst du im separaten Artikel.
Deshalb haben Denkmalimmobilien eine überdurchschnittliche Rendite
Bei Denkmalimmobilien haben Investoren den Vorteil, dass der Staat ein gesteigertes Interesse daran hat, dass das Gebäude erhalten wird. Da er diese Aufgabe nicht allein stemmen kann, bietet er Investoren von Denkmalimmobilien steuerliche Vorteile und staatliche Förderungen, um den Erhalt der Denkmalgebäude zu sichern. Diese steigern deine Rendite in Zeitraum von 12 Jahren deutlich im Vergleich zu einer herkömmlichen Immobilie.
Abschreibung über die Denkmal-AfA
Von den steuerlichen Vorteilen von Denkmalimmobilien kannst du insbesondere dann profitieren, wenn du über ein entsprechend hohes zu versteuerndes Einkommen verfügst. Dein Einkommen fließt dann in deinen Vermögensaufbau statt zum Finanzamt.
KfW-Darlehen und -Tilgungszuschuss
Zusätzlich zur Denkmal-AfA profitierst du bei Denkmalimmobilien von besonders zinsgünstigen KfW-Sanierungsprogrammen. Neben guten Zinskonditionen bietet die KfW Tilgungszuschüsse von bis zu 30.000 Euro. Du bekommst also vom Staat Geld geschenkt, mit dem du den Wert deiner Immobilie und damit deine Rendite steigern kannst.
Regionale Förderprogramme
Neben der Denkmal-AfA und KfW-Förderung, die bundesweit gilt, haben einige Länder und Kommunen eigene Fördertöpfe ins Leben gerufen, um Denkmalimmobilieninvestoren bei der Sanierung zu unterstützen. Je nach Ausgestaltung bekommst du entweder ebenfalls zinsgünstige Darlehen und Tilgungszuschüsse oder sogar einen Direktzuschuss.
Passt eine Denkmalimmobilie in mein Portfolio?
Letztendlich musst du dich grundsätzlich entscheiden, ob eine Denkmalimmobilie in dein Portfolio und deine Vermögensstrategie passt. Die Vorteile von Denkmalimmobilien als Kapitalanlage liegen auf der Hand: Steuervorteile, staatliche Förderung und lukrative Mietrenditen. Um eine Denkmalimmobilie zu halten, benötigst du aber natürlich ein entsprechendes Einkommen. Auch von den Steuervorteilen profitierst du nur im vollen Umfang, wenn dein zu versteuerndes Einkommen hoch genug ist. Generell sind Denkmalimmobilien aber lukrative und sichere Assets, die jedes Portfolio aufwerten.
Beispielrechnung Denkmalimmobilien Rendite
Nehmen wir an, du bist beruflich erfolgreich, ledig und hast ein zu versteuerndes Einkommen von 80.000 € pro Jahr. Deine Steuerlast liegt bei etwa 25.000 €, die du an das Finanzamt zahlen musst. Du investierst nun in eine Denkmalimmobilie für 300.000 € und bringst 20.000 € als Eigenkapital ein. Durch die Denkmalimmobilie beträgt dein neues zu versteuerndes Einkommen etwa 60.000 €, sodass deine Steuerlast bei ca. 16.000 € liegt. Du hast dadurch über die nächsten 12 Jahre einen jährlichen Steuervorteil von durchschnittlich ca. 8.600 €, was zu einer gesamten Steuerersparnis von rund 100.000 € führt. Mit einem Einsatz von 20.000 € bekommst du einen Return on Invest von 5. Einen Euro steckst du hinein, fünf Euro bekommst du steuerfrei heraus. Zusätzlich erhältst du die Mieteinnahmen, die noch nicht berücksichtigt wurden.
Du willst wissen, wie viel Steuerersparnis mit der Investition in eine Denkmalimmobilie möglich ist? Mit meinem Denkmalrechner erfährst du mit nur wenigen Klicks, wie viel Geld du mit einer Denkmalimmobilie jedes Jahr zusätzlich für deinen Vermögensaufbau nutzen kannst.
Das solltest du für eine hohe Denkmalimmobilien Rendite beim Kauf beachten
Damit dein Investment in eine Denkmalimmobilie zur gewünschten Rendite führt, solltest du beim Kauf einige Dinge beachten. Denn eine Denkmalimmobilie, bei der der Sanierungsbedarf unterschätzt wird, kann schnell zum Fass ohne Boden werden. Renditestarke Objekte sind zudem selten auf dem offenen und freien Markt zu finden. Ein unabhängiger Berater mit Marktkenntnis ist sehr zu empfehlen, damit du von den Rendite-Chancen einer Denkmalimmobilie optimal profitieren kannst.
Disclaimer
Diese Informationen sind weder eine steuerliche Beratung noch ein Ersatz für eine solche Beratung. Für die Beurteilung Ihres speziellen Sachverhalts stehen Ihnen Steuerberater zur Verfügung. Trotz aller Sorgfalt bei der Zusammenstellung der Informationen kann keine Gewähr für deren Richtigkeit und Aktualität übernommen werden. Hier erfahren Sie mehr.
